1、全面风险管理规划:

根据银监会相关规定以及巴塞尔新资本协议的要求,对银行全面风险管理的组织架构、政策制度、工具、流程、系统和数据等,进行差距分析、确定改进方向,设计全面风险管理框架和规划蓝图,确立信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、银行账户利率风险管理、其他风险管理、资本充足性评估、风险信息披露等的差距分析与建设规划,拟定各类子项目的实施路线和具体安排。

2、风险组织与文化架构:

根据银监会相关规定和新资本协议要求,构架符合银行实际情况的风险管理组织架构和管控模式,明确高管层各委员会、分支机构等的职责,优化风险管理流程及制度建设,打造与风险管理组织架构、防控体系、管理技术和队伍建设相融合的风险文化体系。

3、人力资源管理咨询:

从风险管理部门现有职责和人员结构出发,设计符合业务要求的人力资源模型,建立完善的培训体系和人员招聘退出机制;根据部门职责、人员岗责,设计绩效指标体系,建立绩效指标数据采集方法工具,设置薪酬体系、考核办法和奖惩机制。

4、信用风险内部评级体系建设:

采用国际先进的内部评级框架,充分考虑监管要求,结合中小银行自身数据,覆盖所有客户,分行业、规模、客户类型建立评分卡,并将客户评分对应到违约概率,为客户量身定做内部评级体系,同时将内部评级的应用落地到一系列风险管理制度。

5、市场风险管理咨询:

根据银监会监管规定,结合国内商业银行现有操作风险管理的实践,帮助机构建立健全市场风险管理体系,具体包括:数据集市建设、估值方案确定、敏感性分析、风险因子配置方案、VaR计算、压力测试、交易对手信用风险暴露、限额管理、市场风险资本计量

6、操作风险管理咨询:

根据银监会监管规定,结合现有操作风险管理的实践,帮助机构建立健全操作风险管理体系,具体包括:操作风险政策设计、损失数据收集工具、操作风险管理系统需求设计、操作风险与控制识别评估工具、关键风险指标设计、操作风险管理机制设计等。

7、流动性风险管理咨询:

帮助客户建立完善的流动性风险管理体系,全面达到银监会在流动性风险方面的监管要求,并以此为基础全面提升客户流动性风险管理的能力,进而提高其在极端情景下的持续经营能力。流动性风险管理解决方案包括政策制度设计、治理架构建议、管理工具设计、管理流程设计和风险计量系统建设五个模块。

8、内控管理体系建设:

提供包括:内控体系诊断分析、内部控制机制设计、内控评价体系设计、内控体系框架设计、内控制度梳理完善,建立有效运行、持续改进的内控管控体系。

9、合规管理体系设计:

依据监管要求,帮助客户搭建适合自身管理特点的合规风险管理框架,完善合规风险管理治理架构,具体包括:合规管理治理与政策完善、流程梳理与合规手册、合规管理系统需求设计、合规风险工具设计、合规管理机制设计。

10、风险管理系统建设:

与国内外先进风险管理技术供应商合作,协助客户完成信用风险内部评级系统、风险预警监测系统、操作风险管理系统、流动性风险管理系统、合规风险管理系统建设需求,组织相关厂商交流,参与系统平台选型、项目管理和测试验收工作。

针对公司业务部门,提供基础研究服务、贷款项目评估、信贷市场调研、市场营销指引编制、营销方案设计、金融产品设计、公司业务管理咨询及培训外包等产品与服务解决方案。

1、基础服务

针对公司银行部的业务需求,提供《银行产品与授信动态》、《银行业营销案例分析》、《公司业务竞争》、《供应链金融发展与创新》、《区域项目精编》、《银行业务动态与创新研究》、《区域金融同业竞争情报》、《区域行业分析季报》以及宏观、政策、经济、金融市场等相关研究报告;

以不定期的电话、面谈、邮件等方式,向客户提供信息咨询服务:经济金融形势、行业运行分析、宏观及产业政策;行业、企业、项目等数据排名信息;银行产品市场、金融同业做法及产品、公司业务等资讯信息;

按月度、季度、年度发布120余个细分行业的深度研究报告,依据丰富的数据资源优势,提供经济环境分析、政策导向分析、行业运行诊断、产业风险监测、大中企业客户评级等行业咨询服务,为公司业务部信贷项目提供研究支持;

2、中级服务

数据平台建设:依托自身雄厚的研究知识库和丰富的系统平台建设经验,帮助客户建设行业信贷分析系统和用户项目信息库,提供行业数据、企业数据、项目信息、行研分析、目标客户资源信息等内容。

项目贷款评估: 以项目可行性研究报告为依据,在项目初审的基础上,运用一套较为系统、科学的方法,对借款人的经营情况、项目产品市场供需情况、预期经济效益、还贷能力及担保能力等方面进行动态、定性和定量的审查分析,对项目贷款的可行性进行全面审核和系统评价,包括对项目的风险测算和预警,最后做出总体的风险控制建议。

信贷市场调研: 提供信贷市场调研,为客户展现出一个完整、清晰、层次分明的区域授信市场或行业细分市场,深刻了解目标市场和客户,分析同业竞争格局,判断未来发展趋势,协助银行冷静、客观地辨别其中的市场机会及潜在风险,发现自身的竞争优势及劣势,在此基础上制订出最优的业务发展规划。

市场营销指引编制:辅助客户编制市场开发计划或区域市场营销指引,通过区域维度、集群维度、商圈维度、客户类型维度等多维度、多视角入手,锁定行业、区域和企业,并充分研究区域内同业竞争情况,提供市场开发整体策略与建议。

营销方案设计:凭借行业研究和金融研究优势,为客户提供产业集群、重点商圈、中型客户、大型上市企业等的营销方案制作服务,为重点企业的诊断分析和整体金融服务整体方案设计提供顾问式辅导、咨询服务。

企业财务安全评级与风险预警: 采用世界最先进的Themis财务风险预警模型,该模型在全球有300家银行、担保机构使用。通过分析企业多年各项资金筹集和应用风险,纵向、横向对比分析企业指标变化异常;预测下一年度贷款企业总体财务风险等级、破产可能性和财务预警指标;全面、详细解读贷款企业面临的各项经营风险,向评估人员提示重点审查方向;揭示贷款企业财务报表异常、风险疑点和报表粉饰。

业务管理系统建设: 协助客户完成供应链金融业务、市场营销管理、票据业务综合处理、中间业务管理、中小企业信贷业务系统建设需求,组织相关厂商交流,参与系统平台选型、项目管理和测试验收工作,为精准营销和供应链金融业务、票据业务的发展提供集群客户推荐和优化管理服务,完善适合中小企业融资业务特点的市场营销和风险监控体系。

3、高级服务

业务规划咨询:凭借对区域、产业、业务发展、战略和营销的深刻理解,向客户提供区域发展、产业发展、业务发展、战略客户、投融资战略等咨询顾问服务。

业务管理咨询:借助服务积累起来的客户资源和经验优势,为客户对公业务发展中遇到的常见问题进行顾问式诊断咨询,服务内容包括:公司业务发展战略、信贷营销战略、组织架构设计、总分支业务管理、业务流程、管理制度等。

人力资源咨询:融合素质管理、岗位管理、绩效管理和薪酬管理等人力资源咨询基本模块,协助客户在岗位管理机制建设、薪酬管理机制建设、员工绩效考核体系建设、人员招聘与培训管理机制建设等方面获得提升、形成突破。

金融产品设计:通过市场调研,梳理目标市场及客户需求,确认目标客户结构和风险特征,打造具有区域、行业优势的创新性匹配产品或组合;制定产品研发报告和产品说明书;建设相应的作业流程、操作规章和管理办法,协助客户建立协调的工作机制。